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加大长久期资产配置 关注新质生产力发展方向 上市险企投资动向曝光

2024-08-30 08:58 来源: 中证金牛座        作者:陈露 0

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截至8月29日晚间,A股五大上市险企2024年半年度报告全部披露完毕。数据显示,2024年上半年,五大上市险企合计实现归母净利润1717.99亿元,同比增长约13%。四家上市险企拟进行中期分红,合计拟分红金额约270亿元。

在投资方面,四家上市险企总投资收益较去年同期有所增长。今年上半年,上市险企根据权益和利率市场变化,调整股票、债券投资结构。上市险企表示,未来将继续加大长久期资产配置,缩小资负久期缺口;权益投资方面,关注新质生产力发展方向。

营收、净利润实现正增长

2024年上半年,五大上市险企营收、净利润均实现正增长。五大上市险企合计实现营业收入1.27万亿元,同比增长7.41%,合计实现归母净利润1717.99亿元,同比增长12.55%。

具体来看,中国平安上半年营业收入规模最高,为4949.66亿元,同比增长1.3%;中国人保实现营业收入2923.07亿元,同比增长4.15%;中国人寿实现营业收入2342.16亿元,同比增长23.3%;中国太保、新华保险分别实现营业收入1946.34亿元、555.91亿元,分别同比增长10.9%、13.6%。

在净利润方面,中国平安归母净利润规模最高,为746.19亿元,同比增长6.8%;中国太保归母净利润同比增速最高,上半年实现归母净利润251.32亿元,同比增长37.1%。此外,中国人寿、中国人保、新华保险上半年分别实现归母净利润382.78亿元、226.87亿元、110.83亿元,分别同比增长10.6%、14.1%、11.1%。

四家总投资收益正增长

今年上半年,五大上市险企合计实现总投资收益3370.63亿元,较去年同期增长超30%。除中国人保总投资收益较去年同期有所下降之外,其余四家总投资收益均实现正增长。

具体来看,2024年上半年,中国人寿实现总投资收益1223.66亿元,同比增长超50%;中国太保、新华保险分别实现总投资收益560.37亿元、316.13亿元,同比增长均超过40%;中国平安实现总投资收益979.83亿元,同比增长23.03%;中国人保实现总投资收益290.64亿元,同比下降约7.7%。

中国平安总经理助理兼首席投资官邓斌在业绩发布会上表示:“上半年公司保险资金投资组合年化综合投资收益率4.2%,同比有所上升,符合预期。”

部分上市险企管理层在业绩发布会上透露,今年上半年增加了对长久期利率债的配置。邓斌表示,上半年做了很多长久期利率债和价值股的配置,因此创造了稳健的投资收益率。中国人保副总裁才智伟表示,今年上半年,公司把握住了利率高点的配置窗口,加大了对长久期国债和政府债配置力度,国债与政府债占比较年初上升5.2个百分点。

才智伟表示,在权益投资方面,坚持“耐心资本、长期投资”理念,强化绝对收益目标,做好权益投资对总组合投资收益贡献的稳定性。在投资策略上,将重点关注新质生产力发展方向,把握科技创新、战略性新兴产业带来的投资机会;同时也会积极布局与保险服务和风险减量管理紧密相关的科技、数字化、健康、养老等重点产业。

合计拟分红近270亿元

2024年4月发布的新“国九条”提到,强化上市公司现金分红监管。加大对分红优质公司的激励力度,多措并举推动提高股息率。增强分红稳定性、持续性和可预期性,推动一年多次分红、预分红、春节前分红。

五大上市险企中,中国平安已连续多年进行中期分红。今年上半年,新华保险、中国人保、中国人寿也均公告拟进行中期分红。在半年报中,这四家公司进一步披露2024年中期分红计划,合计拟分红金额约269.64亿元。

其中,中国平安的拟分红金额最高。中国平安表示,公司将向股东派发2024年中期股息每股现金人民币0.93元(含税),若根据截至6月30日中国平安的总股本182亿股扣除公司回购专用证券账户上的A股股份约1亿股计算,此次中期股息派发总额168亿元(含税)。

此外,中国人寿表示,按已发行股份282.65亿股计算,拟向全体股东派发现金股利每股人民币0.20元(含税),共计约56.53亿元;中国人保表示,将按已发行股份442.24亿股计算,拟向全体股东派发现金股利每10股人民币0.63元(含税),共计约人民币27.86亿元;新华保险公告称,拟向全体股东派发2024年中期现金股利,每股0.54元(含税),总计约16.85亿元。

责任编辑:陈琼枝

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